EGBA denuncia a proveedor de pagos lituano por operaciones ilegales
La Asociación Europea de Juegos y Apuestas presentó una queja formal contra Walletto por procesar pagos vinculados a operadores ilegales de juegos de azar.
Puntos clave
- EGBA presentó una queja contra Walletto por procesar pagos ilegales.
- Los operadores ilegales dependen de las mismas redes de pagos que los consumidores legales.
- La EGBA pide una acción coordinada para cerrar canales ilegales.
- Maarten Haijer enfatiza la importancia de cortar el acceso a pagos.
- Las redes de tarjetas son clave para prevenir transacciones ilegales.
La Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA) ha presentado una denuncia ante el Banco de Lituania contra Walletto, un proveedor de servicios de pago con sede en Lituania, por el presunto procesamiento de pagos vinculados a operadores ilegales de juegos de azar en línea. Esta queja se da tras una investigación de EGBA en sitios web y aplicaciones que apuntan a consumidores europeos.
Se detectaron transacciones de prueba durante la investigación que sugieren que los servicios de Walletto se usaron para depósitos en varias de estas plataformas. Aunque la denuncia se centra en un proveedor, señala un problema más amplio en toda la cadena de pagos europea. Los operadores de juegos de azar ilegales no pueden operar a gran escala sin acceso a los pagos, ya que dependen de los mismos métodos de pago y redes de tarjetas que usan los consumidores regularmente.
Problema en la cadena de pagos
Los operadores ilegales pueden seguir operando fuera del marco regulatorio de la UE mientras puedan aceptar depósitos y procesar transacciones. Esto les permite evadir controles regulatorios y exponer a los consumidores a riesgos. A diferencia de los operadores regulados, estas plataformas no ofrecen las protecciones necesarias: no hay verificación robusta de identidad, herramientas de juego responsable, controles contra el lavado de dinero, ni garantía de pagos de ganancias.
La falta de controles de identidad efectivos permite que menores y jugadores autoexcluidos accedan sin impedimentos.
Llamado a la acción coordinada
El problema no es exclusivo de un solo eslabón de la cadena, sino que requiere un enfoque coordinado entre legisladores, reguladores del juego y financieros, proveedores de servicios de pago y redes de tarjetas. Estas últimas tienen una posición privilegiada para actuar, pues establecen las reglas para las redes por las que fluyen los pagos hacia plataformas ilegales y poseen datos a nivel de transacción que otros actores no pueden ver.
EGBA está pidiendo una acción más contundente para frenar esta situación, instando a los reguladores financieros a aplicar completamente las normativas actuales, como la Directiva de Servicios de Pago de la UE y las leyes contra el lavado de dinero. Las redes de tarjetas deben impedir que los proveedores procesen pagos ilegales.
"Los proveedores de pago no deberían permitir el procesamiento de transacciones para operadores ilegales," afirmó Maarten Haijer, Secretario General de EGBA. "Nuestro objetivo es claro: cortar los canales de pago que estos operadores usan para llegar a los consumidores europeos."
EGBA seguirá impulsando acciones coordinadas para excluir a los operadores ilegales del mercado de juegos en línea europeo.
Preguntas frecuentes
¿Por qué EGBA denunció a Walletto?
EGBA denunció a Walletto por el supuesto procesamiento de pagos vinculados a operadores ilegales de juegos de azar en línea, tras una investigación que encontró evidencia de tales actividades.
¿Cuál es el problema más amplio señalado por EGBA?
El problema abarca toda la cadena de pagos, donde operadores ilegales explotan debilidades para operar fuera de la regulación de la UE, afectando la seguridad del consumidor.
¿Qué papel juegan las redes de tarjetas en este problema?
Las redes de tarjetas pueden establecer reglas y tienen acceso a datos de transacciones, lo que las coloca en una posición privilegiada para prevenir el flujo de pagos hacia plataformas ilegales.
¿Qué soluciones propone EGBA?
EGBA sugiere una aplicación estricta de las regulaciones de servicios de pago y lavado de dinero, y un esfuerzo coordinado para cerrar el acceso de los operadores ilegales a las redes de pago.
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Sobre el autor
Miguel Sandoval
Corresponsal de regulación
Miguel Sandoval sigue la legislación del juego, las licencias y las medidas de los reguladores: de la DGOJ española y las autoridades latinoamericanas a la UKGC, la MGA y el mapa estado por estado en Norteamérica. Sus artículos responden con precisión a tres preguntas — qué cambió, dónde y a quién afecta — con jurisdicciones, fechas y sanciones citadas tal como se publicaron. Operadores y responsables de cumplimiento leen a Miguel Sandoval para saber qué normativa se movió antes de su próxima reunión.
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