La FCA se Mueve para Prohibir a los Finches Tras el Fallo por Conducta Financiera

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha decidido prohibir a Alec Finch y Robert Finch participar en el sector de servicios financieros del Reino Unido. Esta decisión sigue a un fallo del Tribunal Superior el 27 de septiembre de 2023, que encontró a la pareja culpable de fraude y uso indebido de fondos de clientes mientras estaban en AFL Insurance Brokers Limited (AFL). Sin embargo, los Finches han impugnado los Avisos de Decisión de la FCA, llevando sus casos al Tribunal Superior. Estos avisos reflejan actualmente la evaluación provisional de la FCA.

Detalles de la Conducta Fraudulenta

El fallo encontró que Alec y Robert Finch malinterpretaron fondos de clientes para cubrir los costos operativos de AFL. Al intentar vender AFL, falsificaron registros financieros para proporcionar una visión engañosamente positiva de las finanzas de la empresa. Este engaño encubrió un déficit significativo en el dinero de los clientes y engañó a compradores potenciales, contadores y auditores.

Consecuencias y Procedimientos Legales

En respuesta a estas acciones, un comprador inició procedimientos en el Tribunal Superior contra los Finches en agosto de 2020. Las alegaciones del tribunal se centraron en los comportamientos fraudulentos de los Finches. La decisión de la FCA de prohibir a estas personas es una respuesta directa a los hallazgos del Tribunal Superior, aunque la determinación final espera el resultado de la revisión del Tribunal Superior.

Posición de la FCA Sobre la Conducta Fraudulenta

Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA, enfatizó la gravedad de este caso: "El Tribunal Superior encontró que los Finches fueron la fuerza impulsora detrás de cada parte de este serio fraude", declaró. "No toleraremos conductas fraudulentas graves y tomaremos medidas para eliminar a los infractores de la industria."

Consideraciones Financieras

Ambos Finches proporcionaron pruebas de que cualquier penalización financiera causaría grandes dificultades, lo que llevó a la FCA a renunciar a multas de £121,200 y £169,800. A pesar de esto, la postura de la FCA sigue siendo firme en asegurar un mercado financiero justo y robusto.

Impacto en AFL Insurance Brokers

AFL Insurance Brokers ha sido renombrado como Ambon Brokers Limited y ya no está autorizado por la FCA. El cambio de marca de la firma y la pérdida de autorización reflejan las consecuencias continuas de la conducta fraudulenta identificada por el Tribunal Superior.

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