Licencia de Anjouan planteada como billete de entrada a PSP europeos, dice intercambio de NuxGame

FinTelegram revisó un hilo de correo electrónico en caché fechado el 28 de septiembre de 2026 en el que un ejecutivo de NuxGame dijo a un cliente potencial que una licencia de juego de Anjouan era el requisito mínimo para trabajar con proveedores de servicios de pago europeos convencionales. El intercambio, atribuido a Bar Konson y guardado en exportaciones PDF, indica que una empresa de juego registrada en Costa Rica no podría conectar cuentas bancarias ni PSP tradicionales sin esa licencia offshore y que, de no ser así, la única vía factible sería la cripto. El hilo termina con las partes acordando una llamada; no documenta ningún onboarding de PSP completado ni una cuenta de comerciante nombrada.

Qué muestra la correspondencia sobre la licencia de Anjouan y el acceso a PSP europeos

La cadena de correos suministrada presenta la licencia de Anjouan como una condición de acceso dentro de la discusión comercial específica que documenta FinTelegram. Konson, identificado en las firmas como Chief Business Development Officer de NuxGame, dijo al corresponsal que las vías de pago tradicionales y las cuentas bancarias “no pueden conectarse con una inscripción en Costa Rica”, y que una licencia de Anjouan era el requisito mínimo para trabajar con PSP europeos tradicionales en el escenario que describió. El hilo no contiene ningún PSP nombrado, ninguna cuenta de comerciante aprobada, ninguna evaluación legal por mercado ni evidencia de que un PSP europeo concreto hubiera aceptado u onboardado al operador.

La correspondencia, por tanto, respalda dos conclusiones limitadas: primero, que el personal de NuxGame presentó una licencia de Anjouan como un umbral en una conversación de ventas; segundo, que la representación no llegó a establecer una integración de pagos completada ni un permiso de mercado. No establece una regla legal universal de que las empresas de Costa Rica solo puedan usar cripto ni que los PSP europeos, como clase, acepten a comerciantes con licencia de Anjouan.

El permiso nacional sigue siendo distinto del onboarding de pagos

El intercambio subraya una falla común de cumplimiento: la aceptación de pagos es separada del permiso para apuestas en el país del cliente. La Comisión Europea señala que el juego en línea carece de un marco sectorial único en la UE y que los sistemas nacionales difieren. La Dutch Gambling Authority (Kansspelautoriteit) ofrece un ejemplo concreto: ofrecer juego en línea en los Países Bajos requiere una licencia conforme al Artículo 31a de la Dutch Gambling Act. Por tanto, una licencia offshore de Anjouan no confiere por sí sola el permiso lícito para ofrecer juego en línea en los Países Bajos ni en ningún otro Estado miembro de la UE.

Las políticas publicadas por los proveedores de pago hacen explícita esta distinción. Las reglas de elegibilidad de Adyen, citadas en la revisión de FinTelegram como ejemplo de política pública, indican que las decisiones de aceptación reflejan las leyes aplicables, los requisitos de los socios de pago, el riesgo y el modelo de negocio, y que la aceptación no debe interpretarse como una opinión sobre la legalidad. La correspondencia de FinTelegram no nombra a Adyen como socio de NuxGame; usa a Adyen solo para ilustrar por qué la aceptación de un PSP no sustituye al permiso nacional de juego.

Qué deja sin resolver el hilo sobre el onboarding y las comprobaciones de propiedad

El corresponsal preguntó si un arreglo de Anjouan podría evitar el suministro de identificación personal o pasaporte. Konson respondió que se podría nombrar un representante autorizado, pero también preguntó a nombre de quién estaba registrada la empresa costarricense existente y solicitó los documentos completos de cumplimiento del propietario. Describió que contratar a un representante directamente sería una alternativa costosa. Esas salvedades importan: el intercambio no documenta un onboarding anónimo, ni explica cómo se identificaría al beneficiario efectivo último o si el propietario registrado y la persona que ejerce el control son la misma.

Para las entidades obligadas en la UE, el Artículo 13 de la Directiva (UE) 2015/849 exige la identificación y verificación del cliente, la identificación y verificación razonable del beneficiario efectivo y comprobaciones sobre la identidad y la autoridad de quien actúe en nombre del cliente. Nombrar un representante no reemplaza esas obligaciones.

Los vínculos faltantes entre licencia, cuenta de comerciante y vías de pago

Las investigaciones de FinTelegram sobre rutas de pago se centran en la caja y los flujos de pago que ven los jugadores: dominios de pasarela, proveedores de iniciación de pagos y destinatarios mostrados. Esta correspondencia trata una etapa anterior: cómo se presenta un operador a la red de pagos durante el onboarding. El hilo no conecta a NuxGame con ningún dominio de pasarela específico ni con ningún comerciante reportado previamente por FinTelegram. Tampoco aporta los elementos concretos que un PSP suele requerir:

• la identidad del comerciante contractual y sus personas con control

• el proveedor de cuenta de comerciante o adquirente que firmaría el contrato

• los dominios de pasarela de pago aprobados y la integración del cashier

• una lista por mercado de países y productos permitidos

Debido a que esos elementos están ausentes, los documentos no responden si el onboarding evalúa el sitio web activo del operador y las personas con control o simplemente la existencia de una empresa más una licencia offshore.

Preguntas que FinTelegram planteó a NuxGame y qué deben vigilar los operadores

FinTelegram identificó varias aclaraciones que solicita a NuxGame: si las declaraciones reflejan asociaciones que NuxGame controla directamente, qué PSP (si los hay) aceptan operadores de Anjouan y bajo qué condiciones contractuales, cómo se evalúan los permisos de juego específicos por país durante el onboarding y qué divulgación de propiedad requeriría el arreglo propuesto de representante. El intercambio suministrado no establece ni un onboarding completado ni un incumplimiento regulatorio; documenta una representación en etapa de ventas y una solicitud de archivos de cumplimiento del propietario.

Para operadores y equipos de pagos que evalúen rutas similares, el intercambio subraya puntos prácticos de diligencia debida: confirmar PSP y adquirentes nombrados, exigir evidencia escrita de cuentas de comerciante y dominios permitidos, y asegurar una opinión de cumplimiento por mercado en lugar de confiar solo en una licencia offshore. Los proveedores y PSP normalmente requerirán prueba documental de la propiedad y del beneficiario efectivo antes de abrir una relación de comerciante.

Cómo compartir evidencia adicional

FinTelegram invitó a destinatarios con información de primera mano sobre onboarding de casinos offshore, arreglos de pago relacionados con Anjouan o diligencia debida de comerciantes a compartir contratos, requisitos de onboarding o correspondencia confidencialmente vía Whistle42. El medio comprobó fuentes públicas el 4 de octubre de 2026, incluidas la orientación de la Comisión Europea sobre el juego en línea, las normas de la Dutch Gambling Authority y la política de elegibilidad de Adyen, y citó el Artículo 13 de la Directiva (UE) 2015/849 (texto consolidado) para los estándares AML de identificación de clientes.

Para equipos de pagos y oficiales de cumplimiento, la conclusión práctica es simple: una licencia offshore puede presentarse como condición de onboarding, pero no sustituye las comprobaciones a nivel de comerciante, las aprobaciones de adquirente ni los permisos nacionales de juego que determinan si se puede atender legalmente a clientes europeos. Trate cualquier afirmación en etapa de ventas sobre acceso a PSP como punto de partida para la verificación documental.