Dinamarca refuerza la Ley de Prevención de Lavado de Dinero: Nuevos requisitos para operadores

El 15 de septiembre de 2026 entra en vigor en Dinamarca una reforma significativa a la Ley de Prevención de Lavado de Dinero, adoptada por el Parlamento danés el 3 de septiembre. Esta modificación obliga a los operadores de juego a implementar evaluaciones de riesgo y auditoría independiente para reforzar el cumplimiento frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo y de proliferación.

Fortalecimiento normativo tras recomendaciones del GAFI

La reforma de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero en Dinamarca responde a la necesidad de alinear la regulación nacional con las recomendaciones actualizadas emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El objetivo es prevenir que las plataformas de juego sirvan como vía para el blanqueo de capitales o la financiación de actividades ilícitas, incluyendo el terrorismo y la proliferación de armas.

Nuevos requisitos para operadores de juego en Dinamarca

Desde el 15 de septiembre de 2026, los operadores de juego con licencia expedida por la Autoridad Danesa de Juego (Spillemyndigheden) deben cumplir:

• Elaborar evaluaciones de riesgos dirigidas específicamente a la financiación de proliferación, analizando posibles canales de uso indebido dentro de la operación del juego.
• Establecer políticas, procedimientos y controles por escrito para cumplir tanto con las normas sobre financiación de proliferación como con sanciones financieras internacionales aplicables a jurisdicciones, personas y empresas.
• Introducir una función de auditoría independiente, que supervise y evalúe la eficacia y aplicación real de esas políticas y controles dentro de la empresa.

Estas obligaciones tienen por objeto asegurar que las medidas de autocontrol interno estén debidamente documentadas, revisadas y sujetas a verificación externa, como lo exigen los estándares internacionales para sectores de riesgo.

Papel de la Spillemyndigheden y alcance de las reformas

La Autoridad Danesa de Juego será la entidad encargada de verificar el cumplimiento de estos nuevos requisitos en el sector de juegos de azar regulado. Aunque no se modifican las normas generales de concesión de licencias, la reforma eleva el nivel de escrutinio sobre el control interno y el seguimiento de transacciones inusuales. Cualquier operador que incumpla las nuevas disposiciones podría enfrentar sanciones administrativas o la suspensión de operaciones en el mercado danés, según lo establecido en la ley y supervisado por la Spillemyndigheden.

Implicaciones internacionales y puntos de referencia

El enfoque danés sirve también como referencia para otras jurisdicciones que buscan adecuarse a las exigencias del GAFI. La reforma subraya la importancia de una respuesta sistémica a los riesgos a nivel europeo y global, en especial frente a la continua evolución de canales de financiación ilícita vinculados a juegos de azar online.

"El propósito principal de las enmiendas es reforzar la conformidad de Dinamarca con las recomendaciones del GAFI sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la proliferación”, se recoge en los fundamentos del Parlamento danés.

Desde la perspectiva B2B, las plataformas, proveedores y operadores que colaboran con empresas danesas deberán revisar sus propias medidas de cumplimiento y adaptarlas para mantener la interoperabilidad y el acceso sin riesgos al mercado danés.

Implementación práctica desde septiembre de 2026

La ley empieza a aplicarse el 15 de septiembre de 2026, siendo obligatoria para todos los operadores activos bajo regulación local. Las empresas deberán documentar las nuevas evaluaciones de riesgo y presentar los resultados de auditorías independientes como parte del control periódico de parte de la Spillemyndigheden. La ley íntegra y detalles técnicos pueden consultarse en la web oficial del Parlamento danés y en los canales institucionales de la Spillemyndigheden, así como en la sección dedicada a regulación internacional.