La FCA prohíbe a tres exejecutivos de Dolfin Financial por el esquema de visa de inversor

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha prohibido permanentemente a tres exejecutivos de alto nivel de Dolfin Financial (Reino Unido) Limited tras determinar que operaron un esquema para eludir las normas de visas de inversor del Reino Unido. El esquema, activo entre 2016 y 2019, permitió a al menos 99 individuos adquirir visas pagando tarifas significativamente por debajo de los requisitos de inversión del Ministerio del Interior. Denisz Nagy y Sanjay Maraj también recibieron multas sustanciales y prohibiciones, mientras que Roman Joukovski ha recibido una orden de prohibición.

Detalles de la FCA sobre el esquema de elusión de visa de inversor de £35.5 millones

La FCA encontró que el esquema de visa de Dolfin Financial permitía a los clientes obtener visas de inversor del Reino Unido pagando una tarifa de £400,000, en lugar de invertir los £2 millones exigidos en empresas del Reino Unido, como se establece en los requisitos de la visa de inversor Tier 1 del Ministerio del Interior. Este mecanismo fue estructurado de manera deliberada para crear una falsa impresión de que los clientes cumplían con los umbrales legales, permitiendo a al menos 99 individuos asegurar visas a través del esquema. A través de estas transacciones, la operación generó un mínimo de £35.5 millones en tarifas para entidades vinculadas a Dolfin y los agentes de inmigración que presentaron a los clientes.

Enfoque en las prohibiciones y sanciones financieras de la FCA

La FCA ha impuesto las siguientes acciones de ejecución:

• Denisz Nagy, exdirector ejecutivo, multado con £324,800 y prohibido permanentemente de cualquier función financiera regulada; su penalización refleja un descuento por acuerdo del 30%.
• Sanjay Maraj, exdirector financiero, multado con £122,000 y prohibido permanentemente de actividades reguladas, también con un descuento por acuerdo del 30%.
• Roman Joukovski, cofundador, recibió un Aviso de Decisión que impone una orden de prohibición; está impugnando esta decisión ante el Tribunal Superior.

Según la FCA, el Sr. Nagy y el Sr. Joukovski fueron fundamentales en la elaboración y ejecución del esquema de visa de inversor, mientras que el Sr. Maraj supervisó las operaciones financieras después de su establecimiento. Tanto el Sr. Nagy como el Sr. Maraj ocultaron deliberadamente la verdadera naturaleza del esquema a la FCA y al Ministerio del Interior, y el Sr. Joukovski ocultó tanto su asociación con Dolfin como su papel en el esquema. La FCA estableció además que el Sr. Joukovski actuó como director encubierto sin la aprobación de la FCA y ejerció control sobre la firma sin notificación al regulador.

Estado regulatorio de Dolfin Financial y su impacto más amplio

En marzo de 2021, la FCA prohibió a Dolfin Financial (Reino Unido) Limited llevar a cabo cualquier actividad regulada debido a una serie de graves preocupaciones regulatorias, incluidas aquellas relacionadas con el esquema de financiación de visas. Dolfin entró en administración especial en junio de 2021; los procedimientos de insolvencia continúan. Las decisiones de ejecución de la FCA reflejan su compromiso de mantener la integridad en los mercados financieros del Reino Unido, como lo refuerza Therese Chambers, la directora ejecutiva adjunta de ejecución y supervisión de mercados de la FCA:

"La integridad no es opcional en los servicios financieros. Estos individuos dirigieron un esquema diseñado para eludir las normas de visas de inversor del Reino Unido, socavando su propósito de atraer inversiones genuinas al Reino Unido. Luego trataron de ocultar cómo funcionaba. Seguiremos actuando contra aquellos que carecen de integridad y socavan la confianza en los servicios financieros del Reino Unido." — Therese Chambers, FCA

El regulador encontró que los tres exejecutivos carecían de la integridad y aptitud necesarias para trabajar en servicios financieros.

Contexto de la visa de inversor del Ministerio del Interior y acciones de ejecución

La ruta de visa de inversor Tier 1 del Ministerio del Interior, el marco al que se relacionan estas acciones, se cerró desde el 17 de febrero de 2022. Desde entonces, el Ministerio del Interior ha rechazado solicitudes de visa o extensiones para numerosos clientes que se beneficiaron del esquema Dolfin. Muchas solicitudes afectadas para permanecer en el Reino Unido y para libertad indefinida de permanecer fueron rechazadas sobre esta base.

La acción de la FCA en este caso sigue a preocupaciones más amplias sobre abusos de visas de inversor y un reciente escrutinio regulatorio sobre la comercialización y entrega de productos financieros a clientes internacionales, reforzando las expectativas del mercado del Reino Unido en cuanto a cumplimiento y transparencia.

Puntos finales sobre la ejecución de la integridad de la FCA

Esta acción de ejecución contra los ejecutivos de Dolfin Financial señala la postura de la FCA sobre esquemas que socavan los marcos regulatorios, especialmente aquellos que se refieren al movimiento de capital transfronterizo y la inmigración. El asunto sigue bajo revisión para el Sr. Joukovski, quien ha recurrido su prohibición al Tribunal Superior. La insolvencia de Dolfin y las acciones de ejecución del Ministerio del Interior contra sus clientes ilustran la amplitud de la respuesta oficial a las infracciones de los requisitos de visas de inversor y la regulación de servicios financieros.