La DFSA de Dinamarca instruye a Inpay a detener nuevos acuerdos de clientes de juegos en línea

La Autoridad Financiera Danesa (DFSA) ha instruido a Inpay A/S a cesar inmediatamente la entrada en nuevos negocios con clientes de juegos en línea. Esta directiva sigue a los hallazgos de la DFSA de incumplimientos materiales de la Ley de Lavado de Dinero de Dinamarca, con el regulador financiero requiriendo a Inpay demostrar mejoras en el cumplimiento antes de reanudar tales acuerdos.

Orden de la DFSA y su Impacto Inmediato en Inpay

El 18 de agosto de 2026, la DFSA notificó a Inpay A/S—licenciada bajo la Ley de Pagos Danesa—que debe detener el establecimiento de nuevas relaciones comerciales en juegos en línea. Esta acción se aplica hasta que Inpay pueda confirmar que ha rectificado lo que se describió como "serias violaciones" de la normativa de anti-lavado de dinero. Inpay, con sede en Dinamarca, procesa pagos transfronterizos en nombre de operadores de igaming, instituciones financieras, empresas y ONG, pero una porción sustancial de su volumen de transacciones proviene de clientes de juegos ubicados fuera de Dinamarca y de la Unión Europea.

La DFSA intervino tras una investigación en marzo de 2026 que descubrió varias violaciones de la Ley de Lavado de Dinero. Las deficiencias en la debida diligencia de los clientes y el monitoreo de transacciones fueron centrales en los hallazgos de la investigación.

Violaciones de la Ley de Lavado de Dinero: Fallos en la Diligencia de los Clientes

La evaluación del regulador identificó áreas específicas de incumplimiento:

• Inpay no cumplió con los pasos requeridos de debida diligencia para clientes, especialmente en situaciones donde cambiaron las circunstancias de los mismos.
• La empresa no evaluó adecuadamente ni el propósito ni la naturaleza prevista de sus relaciones comerciales, particularmente en cuanto a clientes de alto riesgo expuestos al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Los procedimientos de Inpay no tomaron en cuenta la complejidad de algunas estructuras de propiedad de clientes, ni los riesgos asociados con la operación en jurisdicciones internacionales más oscuras.

La DFSA declaró que estas fallas se agravaron por el tipo de clientes involucrados, los significativos volúmenes de transacciones procesadas y las opacas actividades de algunas terceras partes. Según la DFSA, estos problemas "conllevan un riesgo real y significativo de que la empresa apoye actividades de juego ilegales y la prestación de servicios de pago sin un permiso, lo que conlleva un riesgo particularmente alto de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo."

Contexto Regulatorio y Requerimientos de la DFSA para Inpay

El regulador enfatizó la diferencia entre proveedores de juegos licenciados e ilegales, señalando que los operadores no licenciados—especialmente aquellos fuera de Dinamarca y la UE—carecen de controles rigurosos de anti-lavado de dinero y protección al consumidor. Como resultado, los intermediarios financieros como Inpay tienen cargas de cumplimiento incrementadas. La DFSA además señaló que las deficiencias continuas aumentan el perfil de riesgo tanto para Inpay como para sus clientes.

"Los proveedores de juegos ilegales no están sujetos a los mismos requisitos para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo o protección al consumidor que los proveedores licenciados, lo que aumenta aún más el riesgo," dijo la DFSA en su declaración oficial.

La DFSA permitirá a Inpay reanudar la incorporación de nuevos clientes de negocios de juegos en línea solo después de verificar que todas las deficiencias anteriores han sido corregidas adecuadamente. No hay un cronograma específico para este proceso.

Respuesta de Inpay y Perfil Corporativo

Inpay ha suspendido voluntariamente la incorporación de nuevos clientes empresariales de igaming, a la espera de la resolución de los problemas planteados por el regulador. En comunicaciones con la DFSA, el proveedor de pagos reconoció la gravedad de los hallazgos. Fundada en 2008 en Dinamarca, Inpay se describe a sí misma como la empresa de más rápido crecimiento del país y como facilitadora de pagos para sectores que incluyen instituciones financieras, igaming, empresas y organizaciones sin fines de lucro. Según declaraciones públicas, Inpay procesa aproximadamente un millón de transacciones mensuales, y 888 Holdings figura como un cliente en el sitio web de la empresa.

EGR Awards se ha comunicado con Inpay para solicitar un comentario, pero la empresa aún no ha emitido ninguna declaración.

Implicaciones para el Sector de Pagos de Juegos en Línea

La intervención del regulador financiero de Dinamarca subraya la importancia continua del cumplimiento para los proveedores de pagos que operan en el sector de igaming. Las empresas de pagos que sirven a los operadores de juegos—particularmente al manejar flujos transfronterizos de alto riesgo—enfrentan un escrutinio elevado bajo los marcos de anti-lavado de dinero. Las empresas activas en este espacio deben mantener la debida diligencia de los clientes actualizada, herramientas de monitoreo de transacciones robustas y procesos claros para responder a cambios en las circunstancias de los clientes. La acción de la DFSA refuerza que los reguladores en toda Europa esperan medidas proactivas de los procesadores de pagos, especialmente a medida que los marcos regulatorios se vuelven más estrictos.

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