Supervisión financiera de Dinamarca ordena a Inpay detener nuevos acuerdos iGaming

La Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (DFSA, por sus siglas en inglés) ha instruido a Inpay A/S, proveedor de servicios de pago, a suspender la formación de nuevas relaciones comerciales con clientes del sector iGaming hasta que la empresa acredite que ha corregido violaciones graves a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. La decisión de la DFSA responde a los hallazgos de una investigación realizada en marzo de este año, en la que se identificaron múltiples incumplimientos por parte de Inpay.

DFSA impone restricciones inmediatas a Inpay por incumplimientos graves

La medida adoptada por la DFSA se centra en la prohibición de crear nuevas relaciones comerciales con operadores de juego online. Esta restricción se mantendrá vigente mientras persistan las deficiencias señaladas por el regulador. Inpay opera bajo licencia conforme a la Ley de Pagos danesa y ofrece soluciones de pagos transfronterizos para clientes en el ámbito del juego en línea, instituciones financieras y otras entidades. La DFSA destacó que una proporción significativa del volumen total de transacciones de Inpay proviene de clientes de juego online situados fuera de Dinamarca y de la Unión Europea.

Violaciones específicas a la Ley de Blanqueo de Capitales

La investigación de la DFSA identificó diversos incumplimientos por parte de Inpay en la aplicación de procedimientos de diligencia debida y monitoreo de transacciones con clientes del sector iGaming. Entre las infracciones detectadas se encuentran:

• Falta de verificación adecuada ante cambios en las circunstancias de los clientes
• Omisión de evaluación sobre el propósito y la naturaleza prevista de las relaciones comerciales, especialmente en clientes considerados de alto riesgo en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

El regulador consideró la falta de controles en clientes de alto riesgo y en estructuras societarias complejas como circunstancias especialmente agravantes. Según la DFSA:

“Las deficiencias en los procedimientos de diligencia debida y monitoreo de transacciones implican un riesgo real y significativo de que la compañía apoye actividades de juego ilegal y la prestación de servicios de pago sin permiso, lo que conlleva un riesgo especialmente elevado de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo”. (DFSA, agosto de 2026)

Además, la DFSA advirtió que los proveedores de juego no regulados no están sujetos a los mismos requisitos de prevención ni a medidas de protección del consumidor vigentes para los operadores licenciados, lo que incrementa los riesgos identificados.

Medidas voluntarias y condiciones para levantar la restricción

Tras la notificación recibida, Inpay comunicó a la DFSA la suspensión voluntaria del establecimiento de nuevas relaciones comerciales en el sector iGaming. Esta pausa permanecerá hasta corregir las deficiencias señaladas por el regulador.

La DFSA permitirá la reanudación de actividades con nuevos clientes únicamente una vez verificado el cumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la implementación de procesos efectivos de monitoreo y diligencia debida para clientes existentes y futuros.

Impacto sobre el sector de pagos y juego online

Inpay, fundada en 2008 y licenciada bajo la Ley de Pagos danesa, facilita transacciones para instituciones financieras, operadores iGaming, corporativos y organizaciones no gubernamentales. Según datos en su sitio web, la empresa procesa un millón de transacciones mensualmente – una porfolio que incluye a operadores internacionales como 888. Inpay se presenta como la compañía de mayor crecimiento en Dinamarca.

El caso expone los crecientes requisitos regulatorios en el sector de pagos cross-border vinculados a iGaming, tanto en la Unión Europea como en otras jurisdicciones, lo que refuerza la vigilancia sobre la diligencia debida y la evaluación de riesgos de clientes en mercados fuera del área regulada. Las obligaciones sobre prevención de blanqueo de capitales constituyen un asunto clave para empresas que manejan operaciones internacionales en el juego online y pagos corporativos.

Contexto regulatorio europeo y repercusiones en el mercado iGaming

La actuación de la DFSA forma parte de una tendencia de endurecimiento normativo sobre proveedores de servicios financieros que operan con clientes del sector iGaming, muy especialmente cuando operan fuera del Espacio Económico Europeo. El caso de Inpay refuerza la importancia de procesos internos sólidos frente a la supervisión regulatoria y el cumplimiento estricto de los marcos legales para operadores que presten servicios de pagos a casinos y operadores online. Para mayor información sobre la regulación europea y sus implicaciones, consulte la sección de regulación.

El futuro de la reanudación de nuevos acuerdos por parte de Inpay dependerá de la validación por parte de la DFSA de la corrección integral de los incumplimientos detectados, priorizando así la integridad del marco de prevención de blanqueo de capitales en Dinamarca y la UE.