Operadores de juego europeos se preparan para nuevas normas AML de la UE en 2027
La obligación de diligencia se activa desde €2.000; Reglamento (UE) 2024/1624 aplica desde 10 de julio de 2027.
Puntos clave
- El Reglamento (UE) 2024/1624 será de aplicación general el 10 de julio de 2027.
- Los requisitos de diligencia debida para servicios de juego se activan cuando apuestas o cobro de premios alcanzan €2.000 o más.
- La AMLA finalizó tres borradores de normas técnicas el 1 de octubre de 2026 y los remitió a la Comisión Europea.
- Los Estados miembros pueden conceder exenciones parciales o totales cuando se demuestre bajo condiciones que el riesgo es bajo.
El Reglamento (UE) 2024/1624 establece obligaciones de diligencia debida que afectarán a los operadores de juego y empezará a aplicarse de forma general el 10 de julio de 2027. La normativa fija un umbral de €2.000: los requisitos de diligencia se activan cuando apuestas, cobro de premios o ambos alcanzan €2.000 o más, ya sea en una única operación o en operaciones vinculadas.
¿Qué exige el reglamento para el sector del juego?
El reglamento, publicado en junio de 2024, introduce condiciones específicas de identificación y verificación para servicios de juego cuando se alcanza el umbral de €2.000. Entre las obligaciones prácticas que deben revisar los operadores figuran:
Determinar cuándo son necesarias las medidas de identificación y verificación de clientes.
Implementar controles basados en riesgo para evaluar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Monitorizar transacciones para detectar actividad vinculada y operaciones que superen los umbrales establecidos.
El texto permite que los Estados miembros concedan exenciones totales o parciales a determinados proveedores de servicios de juego si demuestran bajo condiciones establecidas por el reglamento que su riesgo es bajo; dichas exenciones no son automáticas ni aplicables indiscriminadamente a todo el sector.
Límites prácticos: no verificar antes de la primera apuesta por defecto
La regla del umbral de €2.000 no debe interpretarse como una obligación universal de verificar a todos los clientes antes de su primera apuesta. El reglamento define circunstancias específicas para aplicar la diligencia debida y exige desempañar medidas de monitorización y detección de transacciones vinculadas conforme a esos supuestos.
Recomendaciones técnicas y opinión del sector
Deloitte, en su análisis del impacto de la normativa AML en el sector del juego, identifica áreas clave que los operadores deben mejorar: identificación del cliente, monitorización de transacciones, integración de datos y evaluación de riesgos. Dániel Bognár, Director del Gambling Centre of Excellence de Deloitte Central Europe, afirmó:
«El reto no es solamente cumplir los nuevos requisitos AML. Es hacerlo preservando la experiencia del cliente». — Dániel Bognár, Director, Deloitte Central Europe’s Gambling Centre of Excellence
Estas observaciones subrayan la necesidad de que los operadores equilibren controles y experiencia de usuario a la hora de adaptar procesos internos.
Avances de la AMLA y cronograma normativo
La Autoridad de la Unión Europea para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) finalizó el 1 de octubre de 2026 tres borradores de normas técnicas regulatorias dirigidas al sector privado. Esos borradores abordan la identificación de relaciones de negocio y transacciones vinculadas, la diligencia debida del cliente y los arreglos AML a nivel de grupo. La AMLA remitió estos borradores a la Comisión Europea y su aplicabilidad dependerá del proceso de adopción y publicación posteriores.
El Reglamento (UE) 2024/1624 será de aplicación directa en los Estados miembros desde el 10 de julio de 2027; por su parte, las disposiciones derivadas de la Directiva (UE) 2024/1640 seguirán un proceso de transposición nacional distinto. Los operadores del sector deben revisar sus programas AML, procedimientos de diligencia, sistemas de monitorización de transacciones y evaluaciones de riesgo antes de la fecha de entrada en vigor.
Autor: Miguel Sandoval, Corresponsal de regulación. Referencia original de la noticia: Diana Guerrero, G&M News.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo empieza a aplicarse el Reglamento (UE) 2024/1624 al sector del juego?
El Reglamento (UE) 2024/1624 se aplicará de forma general el 10 de julio de 2027. La norma fue publicada en junio de 2024 y establece obligaciones directas para los operadores en los Estados miembros.
¿Qué operación activa la obligación de diligencia debida en el reglamento?
La obligación de diligencia debida se activa cuando apuestas, cobro de premios o ambos alcanzan €2.000 o más, ya sea en una única transacción o en transacciones vinculadas. Ese umbral es el criterio concreto que fija el reglamento.
¿Qué ha hecho la AMLA respecto a la implementación técnica de la norma?
La Autoridad de la Unión Europea para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) finalizó el 1 de octubre de 2026 tres borradores de normas técnicas regulatorias y los remitió a la Comisión Europea. Los borradores cubren identificación de relaciones de negocio y transacciones vinculadas, diligencia del cliente y arreglos AML de grupo.
¿Pueden los operadores del juego evitar aplicar la diligencia debida en todos los casos?
No, las exenciones no son automáticas; los Estados miembros pueden conceder exenciones totales o parciales solo si se demuestra que el riesgo es bajo y se cumplen las condiciones establecidas por el reglamento. La normativa obliga a documentar riesgos y controles aplicados.
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Sobre el autor
Miguel Sandoval
Corresponsal de regulación
Miguel Sandoval sigue la legislación del juego, las licencias y las medidas de los reguladores: de la DGOJ española y las autoridades latinoamericanas a la UKGC, la MGA y el mapa estado por estado en Norteamérica. Sus artículos responden con precisión a tres preguntas — qué cambió, dónde y a quién afecta — con jurisdicciones, fechas y sanciones citadas tal como se publicaron. Operadores y responsables de cumplimiento leen a Miguel Sandoval para saber qué normativa se movió antes de su próxima reunión.
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