Andrea Carvalho de Entain sobre la Tarjeta de Identidad Digital y la Identidad Digital en el SBC Summit 2026
En el SBC Summit 2026, Andrea Carvalho, Jefa de Asuntos Legales, Cumplimiento y AML en Entain, describe cómo las tarjetas de identidad digitales podrían simplificar el KYC mientras refuerzan el cumplimiento continuo en los mercados de juego regulados.
Puntos clave
- Andrea Carvalho de Entain identifica un gran potencial para que las tarjetas de identidad digitales simplifiquen el KYC para operadores regulados.
- EUDI Wallet simplifica la verificación de identidad pero no elimina otras obligaciones de cumplimiento como AML y juego responsable.
- Los riesgos de fragmentación persisten debido a las diferentes implementaciones nacionales, haciendo que la interoperabilidad sea clave para el éxito de EUDI.
- La verificación basada en atributos puede beneficiar a mercados emergentes como Brasil al reducir el intercambio innecesario de datos.
- El monitoreo continuo y la evaluación de riesgos siguen siendo esenciales, ya que las tarjetas de ID digitales no pueden eliminar completamente los riesgos de crimen financiero.
La introducción de tarjetas de identidad digitales, especialmente en el contexto de la EUDI Wallet, ofrece oportunidades sustanciales para simplificar los procedimientos de conocer a su cliente (KYC) para los operadores de juegos de azar en línea regulados. Según Andrea Carvalho, Jefa de Asuntos Legales, Cumplimiento y AML en Entain, esta tecnología podría acelerar la verificación de identidad y reducir la fricción para los clientes, pero las obligaciones de cumplimiento continuas, como las evaluaciones de riesgo y los controles contra el lavado de dinero, seguirán siendo críticas.
EUDI Wallets: beneficios potenciales para el juego en línea regulado
Hablando como panelista en la sesión del SBC Summit 2026 "EUDI Wallets & Identidad Digital: ¿Una Nueva Era para el KYC — o Solo Nueva Complejidad?", Andrea Carvalho enfatizó que la EUDI Wallet permite a los clientes compartir credenciales digitales verificadas emitidas por autoridades públicas. Este desarrollo tiene el potencial de hacer que las verificaciones de identidad sean más rápidas, más precisas y más confiables para operadores regulados. Carvalho señaló la experiencia dentro de los mercados europeos, particularmente Portugal, como una demostración de la efectividad de la infraestructura de identidad digital.
Carvalho mencionó que Brasil también avanza en identidad digital y autenticación. Sugerió que la verificación basada en atributos, donde solo se comparten datos personales relevantes, como la verificación de edad, podría simplificar aún más los procesos de incorporación sin que los operadores tengan que almacenar información personal excesiva.
Identidad digital y cumplimiento: un enfoque equilibrado
Si bien la identidad digital simplifica un aspecto del KYC, Carvalho enfatizó que no reemplaza el espectro completo de obligaciones de los operadores. Estos incluyen evaluaciones de riesgo continuas, medidas contra el lavado de dinero (AML) y controles de juegos responsables. "Si se implementa con éxito, uno de los beneficios potenciales es que los equipos de cumplimiento podrán dedicar menos tiempo a validar documentos", dijo.
"Un buen proceso de cumplimiento nunca se ha tratado de recopilar la mayor cantidad de datos posible. Se trata de obtener la información correcta para el propósito regulatorio correcto en el momento adecuado. La divulgación selectiva contribuye a este objetivo y al mismo tiempo refuerza tanto la privacidad como la confianza." — Andrea Carvalho, Entain
La divulgación selectiva, una característica clave de la EUDI Wallet, permite a los operadores verificar atributos clave (por ejemplo, ser mayor de 18 años) y está alineada con los principios de minimización de datos de la UE. Sin embargo, los marcos de cumplimiento requerirán que los operadores recopilen más datos cuando la regulación lo demande. Los operadores siguen siendo responsables legalmente de los requisitos de AML, KYC y juego responsable, incluso en un entorno con una infraestructura avanzada de identidad digital.
Implementación de la EUDI Wallet: desafíos de armonización europea
La EUDI Wallet tiene como objetivo crear un sistema de identidad digital confiable e interoperable en todos los Estados miembros de la UE. Carvalho reconoció que los cronogramas nacionales distintos, los diferentes niveles de madurez tecnológica y los estándares técnicos podrían introducir nuevas complejidades operativas para las empresas que operan en múltiples jurisdicciones.
Ve la formulación de principios europeos comunes como un paso positivo, incluso si no se logra una armonización completa desde el principio. La interoperabilidad y la implementación consistente serán clave para garantizar que la EUDI Wallet cumpla su promesa de reducir la fragmentación regulatoria en el KYC y la incorporación digital.
Viajes del cliente dinámicos: Integrando la incorporación instantánea y controles basados en riesgos
Carvalho recomendó que los operadores consideren el proceso de incorporación como dinámico en lugar de un único punto de control. La verificación de identidad instantánea a través de tarjetas de identidad digitales es posible, pero el cumplimiento robusto depende de la aplicación de la debida diligencia basada en riesgos y la evaluación continua a lo largo del ciclo de vida del cliente.
Un enfoque basado en riesgos apoya tanto la eficiencia como la protección del consumidor. "El viaje del cliente debe verse como dinámico, no como un proceso donde todos los controles se concentran al principio", dijo Carvalho. La tecnología puede reducir significativamente la fricción, pero debe estar acompañada de controles de cumplimiento proporcionales alineados con los perfiles de riesgo del cliente.
Más allá de Europa: aplicabilidad en Brasil y otros mercados regulados
Aunque el enfoque principal de Carvalho es Portugal y el marco europeo, identificó varios conceptos del modelo de la EUDI Wallet que pueden beneficiar a cualquier mercado de juego en línea regulado. Las características destacadas, como la verificación basada en atributos y las credenciales digitales confiables, mejoran la verificación de identidad, disminuyen el intercambio de datos innecesarios y mejoran la experiencia del cliente.
Brasil, observó, ya ha implementado sistemas fundamentales de identidad digital. A medida que los desarrollos regulatorios avancen, la adopción adicional de métodos de verificación basados en atributos y centrados en la privacidad podría ayudar tanto en la incorporación de los clientes como en el cumplimiento regulatorio en el mercado brasileño. Sin embargo, Carvalho enfatizó que cada país debe adaptar estos conceptos a su propio contexto tecnológico, regulatorio y legal para obtener la máxima eficacia.
Prevención del fraude y la necesidad de monitoreo continuo
Carvalho destacó que, si bien las soluciones de identidad digital confiables, incluida la billetera digital, ofrecen una fuerte protección contra la falsificación de documentos y el robo de identidad, no pueden abordar todos los riesgos del crimen financiero. Las técnicas delictivas, como las identidades sintéticas y el fraude avanzado de documentos, están evolucionando rápidamente.
"Las identidades digitales confiables pueden contribuir significativamente a reducir el fraude que involucra documentos falsificados, identidades robadas y debilidades en los procesos de verificación manual. Pero la verificación de identidad es solo el primer paso... el monitoreo continuo seguirá siendo indispensable." — Andrea Carvalho, Entain
Un programa de cumplimiento sólido debe combinar la verificación de identidad digital con el monitoreo de transacciones, el análisis de comportamiento y la evaluación de riesgos continua para mantener una defensa efectiva contra el crimen financiero durante toda la relación con el cliente.
Perspectivas: Hacia una ID interoperable y orientada a la privacidad en el juego
Los conocimientos de Carvalho en el SBC Summit 2026 subrayan que las soluciones de identidad digital, como la EUDI Wallet, pueden mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente para los operadores de juegos de azar regulados. Sin embargo, la implementación equilibrada, la armonización regulatoria y un compromiso continuo con la gestión de riesgos siguen siendo esenciales a medida que el sector se adapta a estas nuevas herramientas digitales.
Más cobertura sobre el juego responsable y los avances tecnológicos en el juego regulado se puede encontrar en nuestra sección de noticias.
Preguntas frecuentes
¿Cómo simplifica la EUDI Wallet el KYC para los operadores de juegos de azar regulados?
La EUDI Wallet permite a los operadores verificar las identidades de los clientes de manera rápida y con alta confianza utilizando credenciales digitales emitidas por autoridades públicas, reduciendo las verificaciones manuales de documentos y agilizando la incorporación.
¿La adopción de una tarjeta de identidad digital elimina la necesidad de AML y cumplimiento continuo?
No, las tarjetas de identidad digitales simplifican una parte del KYC, pero los operadores regulados aún deben llevar a cabo controles contra el lavado de dinero y monitoreo continuo de riesgos como lo exige la ley.
¿Qué es la verificación basada en atributos y cómo puede ayudar a los mercados regulados?
La verificación basada en atributos permite a los operadores confirmar solo los rasgos necesarios del cliente, como la edad, sin acceder a documentos de identidad completos, mejorando la privacidad y la eficiencia, un modelo potencialmente adecuado para mercados como Brasil.
¿Existe el riesgo de nueva fragmentación debido a la implementación de la EUDI Wallet en Europa?
Sí, las diferencias en los tiempos y estándares técnicos entre los Estados miembros podrían introducir complejidades, por lo que la interoperabilidad consistente es crucial para realizar plenamente los beneficios de EUDI.
¿Pueden las tarjetas de identificación digitales prevenir completamente el fraude en el juego en línea?
Las tarjetas de identidad digitales confiables reducen el fraude por documentos falsificados e identidades robadas, pero los operadores deben continuar el monitoreo de transacciones y la evaluación de riesgos para combatir los delitos financieros en evolución.
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Sobre el autor
Eleanor Whitfield
Corresponsal de regulación
Eleanor Whitfield sigue la legislación del juego, las licencias y las medidas de los reguladores en los mercados clave: de la UKGC, la MGA y la GGL alemana a la DGOJ española y el mapa estado por estado en América. Sus artículos responden con precisión a tres preguntas — qué cambió, dónde y a quién afecta — con jurisdicciones, fechas de entrada en vigor y sanciones citadas tal como se publicaron. Los responsables de cumplimiento y los operadores leen a Eleanor Whitfield para saber qué normativa se movió antes de su próxima reunión.
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