Bogdan Ursu de DAZN Bet: "El futuro del KYC es optimizar, no incrementar"

En el contexto de la evolución de las regulaciones de la UE, Bogdan Ursu, responsable de KYC en DAZN Bet, argumenta que el futuro no se trata de añadir más procesos de Conozca a su Cliente (KYC), sino de hacer un mejor uso de los controles ya existentes. A medida que el paquete AML de la UE entra en vigencia, los operadores de juego enfrentan el desafío de equilibrar el cumplimiento con la experiencia del cliente.

Verificación de identidad continua

La verificación de identidad, según Ursu, no debe ser una carga constante para el jugador una vez que se establece su identidad inicialmente. El enfoque debe centrarse en el monitoreo continuo del perfil de riesgo del jugador, observando indicadores como cambios en la información del jugador, sanciones o estado PEP (Persona Políticamente Expuesta). "El objetivo es mantener la confianza en la relación con el jugador y actuar cuando haya una razón genuina para hacerlo," dice Ursu.

El impacto del paquete AML de la UE

Ursu sostiene que el nuevo paquete de leyes contra el lavado de dinero (AML) no transforma por completo el modo de operar de empresas maduras en el sector iGaming. "Ya tenemos implementados controles clave, como la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones," afirma. La verdadera transformación, según Ursu, es un marco europeo más uniforme, que permitirá un enfoque más consistente para aplicar estos controles.

La función de la automatización

Automatizar los procesos KYC y AML es clave para DAZN Bet. "La automatización reduce la necesidad de procesamiento manual innecesario," explica Ursu. Sin embargo, subraya que siempre se necesitará juicio humano ante ambigüedades, como posibles coincidencias de sanciones o discrepancias de identidad.

Seguridad y experiencia del cliente

Ursu refuta la idea de que el KYC sea una barrera para la conversión de clientes. "El problema radica en un flujo de verificación mal diseñado", dice. Con un enfoque automatizado basado en riesgos, la mayoría de los jugadores genuinos pasan rápidamente, mientras que las verificaciones adicionales se centran solo en quienes realmente las necesitan.

Adaptación a múltiples mercados

Para cumplir con los requisitos reglamentarios variados, Ursu sugiere un enfoque común con ajustes locales. "La clave es tener un marco fuerte común y luego añadir requisitos locales específicos," explica. Esto asegura consistencia y cumplimiento en las diferentes jurisdicciones donde opera DAZN Bet.

El futuro del onboarding

Con la introducción de la Identidad Digital Europea, Ursu visualiza un proceso de incorporación más fluido y digital para jugadores de bajo riesgo. La oportunidad reside en integrar mejor la identidad, los controles AML, y las actividades transaccionales para basarse en el riesgo real del jugador.

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