El Futuro del KYC según Bogdan Ursu de DAZN Bet

Bogdan Ursu, jefe de KYC de DAZN Bet, aborda los desafíos de verificación de identidad y AML en el contexto del paquete AML de la UE que pronto entrará en vigor. Señala que el enfoque está en la verificación continua de riesgos, no en el aumento de fricciones para todos los jugadores.

Procesos Continuos de Verificación

Desde la perspectiva de KYC, la relación con el cliente se centra en la verificación continua de perfiles de riesgo, en lugar de comprobaciones de identidad repetitivas. DAZN Bet establece la identidad al principio, pero lo que persiste es la evaluación constante de cambios significativos, como nuevos indicadores de fraude o estado PEP.

Impacto del Paquete AML de la UE

Las empresas con experiencia en iGaming ya tienen los controles principales establecidos. El cambio más notable será un marco europeo más uniforme y coherente, en lugar de empezar desde cero. DAZN Bet ha invertido en automatización, mejorando el entorno de control y el viaje del jugador.

Automatización y Juicio Humano

La automatización juega un papel crucial en las operaciones modernas de KYC y AML, integrando señales como verificaciones de identidad y consultas en bases de datos. Sin embargo, la intervención humana sigue siendo esencial en casos ambiguos, como posibles coincidencias de sanciones o situaciones de alto riesgo.

Diseño Eficiente de Verificación

La clave es un flujo de verificación bien diseñado, que minimiza la fricción innecesaria al centrar los controles adicionales en los jugadores que realmente los necesitan. El objetivo no es reducir el número de verificaciones, sino realizar las verificaciones correctas en el momento adecuado para cada jugador.

Un Marco Común con Requisitos Locales

DAZN Bet adopta un enfoque de marco común sólido que integra requisitos locales adicionales. Aunque el marco de la UE proporciona una base más fuerte, las exigencias específicas de reguladores individuales se incorporan según las normativas locales, garantizando consistencia y cumplimiento.

Adaptación al Futuro de la Identidad Digital

En los próximos años, la identidad digital simplificada gracias a herramientas como la Cartera de Identidad Digital de la UE facilitará la experiencia del usuario. DAZN Bet ve un futuro donde los jugadores de bajo riesgo experimentarán un viaje de incorporación más rápido y digitalizado, con acciones basadas en el riesgo efectivo del jugador.

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