El Tribunal Ratifica la Prohibición de la FCA a los Asesores Financieros Fenech y Dunne

El Tribunal Superior ha ratificado la decisión de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de prohibir permanentemente a Richard Fenech y Heather Dunne en la industria de servicios financieros. Esta acción sigue a los hallazgos de que el dúo actuó deshonestamente al presentar un acuerdo de representante designado datado retroactivamente a la FCA.

Hallazgos de Deshonestidad y Negligencia

El Tribunal confirmó que Heather Dunne afirmó falsamente haber proporcionado asesoramiento a ciertos esquemas de pensiones antes de hacerlo realmente. Además, se encontró que había sido negligente en su asesoramiento sobre traslados de pensiones, afectando a aproximadamente el 92% de los clientes que transfirieron más de 126 millones de libras esterlinas de esquemas de pensiones de beneficio definido entre abril de 2015 y junio de 2017. Richard Fenech no supervisó adecuadamente las prácticas de asesoramiento de Dunne, exacerbando la mala conducta.

Ajustes del Tribunal a las Sanciones

Las sanciones iniciales impuestas por la FCA fueron ajustadas por el Tribunal. Mientras que las sanciones originales asumían que todo el asesoramiento de Dunne violaba las regulaciones, el Tribunal encontró que solo el 18% de los clientes recibieron asesoramiento inadecuado. En consecuencia, las multas se redujeron a £41,230 para Dunne y £16,046 para Fenech, considerando solo los ingresos que Fenech obtuvo a través de sus tratos con Dunne en su sanción.

Declaraciones Oficiales e Implicaciones

Therese Chambers, Directora Ejecutiva de Cumplimiento y Supervisión del Mercado en la FCA, apoyó la decisión del Tribunal, enfatizando la importancia de la integridad en los servicios financieros:

"Damos la bienvenida a la decisión del Tribunal, que apoya nuestra decisión de que el Sr. Fenech y la Sra. Dunne son no aptos para trabajar en servicios financieros."

Reiteró la política de tolerancia cero de la industria hacia la deshonestidad y la negligencia, destacando que aquellos que rompen la confianza deben enfrentar consecuencias.

Procedimientos Legales y Acciones Futuras

El Tribunal Superior emitió sus fallos el 27 de abril de 2026 y el 27 de julio de 2026. Fenech y Dunne tienen la opción de apelar dentro de los 14 días posteriores a la decisión del Tribunal. Dunne operaba como Asesora Financiera Independiente Heather Dunne (HDIFA) y era representante designada de Financial Solutions Midhurst Ltd (FSML), que estaba gestionado por Fenech.

Compromiso de la FCA con la Aplicación Rigurosa

La FCA sigue dedicada a mantener investigaciones rigurosas y rápidas para mejorar el marco regulatorio. Los esfuerzos continuos incluyen mejoras en la supervisión de los representantes designados. Para más información sobre las acciones regulatorias de la FCA, consulte su guía de traslados de pensiones de beneficio definido y las iniciativas de supervisión de representantes designados.

Se anima al público a utilizar el verificador de asesoramiento sobre traslados de pensiones de la FCA para evaluar el asesoramiento recibido, y los detalles de este caso están disponibles en el sitio web del Tribunal Superior.