FCA prohíbe a padre e hijo por fraude y mal uso de fondos

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha decidido prohibir a Alec Finch y Robert Finch operar en servicios financieros del Reino Unido. Esto sigue al fallo del Tribunal Superior que determinó que cometieron fraude y usaron indebidamente los fondos de los clientes. Los avisos de decisión se han referido al Tribunal Superior, lo que significa que los resultados aún son provisionales, reflejando la interpretación de la FCA sobre lo que ocurrió y cómo debería clasificarse su comportamiento.

El fallo del Tribunal Superior, fechado el 27 de septiembre de 2023, determinó que Alec y Robert Finch no actuaron con honestidad e integridad en AFL Insurance Brokers Limited (AFL). Usaron indebidamente el dinero de los clientes para financiar los gastos empresariales de AFL. Posteriormente, al intentar vender AFL, manipularon los registros financieros para hacer que la empresa pareciera más atractiva, engañando al comprador, así como a sus propios contadores y auditores.

Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión de mercado en la FCA, declaró:

'El Tribunal Superior concluyó que los Finch fueron la fuerza impulsora de este grave fraude. Presentaron una imagen falsa de un negocio exitoso y usaron dinero de los clientes para su propio beneficio, sabiendo que estaba mal.'

En agosto de 2020, el comprador de AFL inició un proceso judicial contra Alec y Robert Finch por pérdidas y daños, centrado en el fraude cometido por ellos. La FCA ha tomado medidas en respuesta a la sentencia del tribunal.

Medidas y Sanciones

Después de que el Tribunal Superior concluyera su fallo, la FCA decidió imponer sanciones sobre los Finch. Sin embargo, ambos presentaron pruebas verificables de que una multa económica les causaría una grave dificultad financiera, por lo que la FCA decidió no imponer la multa de £121,200 para Alec Finch y £169,800 para Robert Finch.

Cambios en AFL

AFL Insurance Brokers Limited cambió su nombre a Ambon Brokers Limited y ya no está autorizado por la FCA. Este cambio refleja las acciones tanto del tribunal como de la FCA sobre las prácticas fraudulentas cometidas.

Compromiso con el Mercado Financiero

La FCA se compromete a garantizar un mercado de servicios financieros justo y próspero para el beneficio de los consumidores y la economía. Este caso resalta la postura firme de la FCA contra el comportamiento indebido dentro de la industria.

Para más información sobre las decisiones tomadas, la FCA ha puesto a disposición los avisos de decisión para Alec y Robert Finch.