La FCA prohibirá a padre e hijo por fraude y mal uso de fondos

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha decidido prohibir a Alec Finch y Robert Finch de los servicios financieros del Reino Unido después de que el Tribunal Superior determinó que cometieron fraude y mal uso de dinero de los clientes. Ambos han remitido las Notificaciones de Decisión al Tribunal Superior, donde presentarán sus casos. Por lo tanto, las conclusiones de las Notificaciones de Decisión son provisionales y reflejan la posición de la FCA sobre lo ocurrido y cómo considera que debería caracterizarse su conducta.

El fallo del Tribunal Superior del 27 de septiembre de 2023 llevó a la FCA a concluir que Alec Finch y Robert Finch no actuaron con honestidad e integridad en sus roles en AFL Insurance Brokers Limited (AFL). Utilizaron dinero de los clientes para financiar gastos empresariales de AFL. Cuando intentaron vender AFL, maquillaron los registros financieros para hacerla parecer más atractiva financieramente, engañando al comprador y a sus propios contadores y auditores.

Implicaciones del fallo

La FCA decidió actuar tras el fallo de la Corte. Alec y Robert Finch fueron hallados culpables de crear un déficit significativo de dinero de clientes en AFL al sobrestimar la posición financiera de la empresa. Según Therese Chambers, directora conjunta de aplicación de la FCA, "El Tribunal Superior encontró que los Finch fueron la fuerza impulsora detrás de este serio fraude. Presentaron una falsa imagen de éxito y usaron dinero de clientes para su beneficio, lo cual sabían que estaba mal. No toleraremos conductas indebidas graves y tomaremos medidas para sacar a los infractores de la industria."

Proceso legal y consecuencias

En agosto de 2020, el comprador de AFL inició procedimientos en el Tribunal Superior contra Alec Finch y Robert Finch por pérdidas y daños, centradas en fraude. La FCA tomó medidas siguiendo el juicio de la Corte. AFL posteriormente cambió su nombre a Ambon Brokers Limited y ya no está autorizado por la FCA.

Posibles sanciones financieras

Ambos Finch proporcionaron evidencia verificable de que la imposición de una sanción financiera les causaría serios problemas económicos. De lo contrario, la FCA habría impuesto multas de £121,200 y £169,800 respectivamente.

La FCA busca mantener un mercado de servicios financieros justo y próspero, en beneficio de los consumidores y la economía. Más información sobre la FCA.