Tribunal confirma prohibición a asesores por FCA

El Tribunal Superior ha confirmado la decisión de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) de prohibir a Richard Fenech y Heather Dunne trabajar en servicios financieros. El tribunal acordó que ambos actuaron de manera deshonesta al proporcionar un acuerdo retroactivo de representante designado a la FCA. También se determinó que Heather Dunne afirmó falsamente haber dado asesoría a algunos esquemas de pensiones antes de que lo hiciera y que no tuvo el debido cuidado al asesorar sobre transferencias de pensiones. Mientras tanto, Richard Fenech no supervisó adecuadamente su trabajo.

Heather Dunne aconsejó a alrededor del 92% de sus clientes que abandonaran los esquemas de pensiones de beneficios definidos entre abril de 2015 y junio de 2017, lo que resultó en la transferencia de más de £126 millones, incluidos casos en los que no era lo mejor para los clientes.

La FCA calculó las multas basándose en la conclusión de que toda la asesoría de Dunne violaba los requisitos regulatorios. Sin embargo, el tribunal determinó que las multas debían reflejar que el 18% de los clientes de Dunne recibieron un asesoramiento inadecuado. También dictaminó que solo los ingresos que Fenech obtuvo de su relación con Dunne deberían contar para su multa.

Therese Chambers, directora ejecutiva de cumplimiento y supervisión de mercado de la FCA, dijo: "Damos la bienvenida al fallo del tribunal, que respalda nuestra decisión de que Fenech y Dunne son inadecuados para trabajar en servicios financieros."

El tribunal coincidió en que la FCA debe poder contar con aquellos a quienes regula en todo momento, incluso en momentos de estrés y alta presión. Estos individuos no superaron esa prueba y rompieron la confianza depositada en ellos.

La deshonestidad y la negligencia no tienen lugar en nuestra industria, y continuaremos tomando medidas contra quienes no cumplan con nuestros estándares. Las multas fueron reducidas a £41,230 para Dunne y £16,046 para Fenech.

Precedente y Multas

Las decisiones del Tribunal Superior se emitieron el 27 de abril de 2026 y el 27 de julio de 2026. Dunne y Fenech tienen 14 días desde la decisión para apelar. Dunne operaba como asesora financiera independiente bajo el nombre Heather Dunne Independent Financial Adviser (HDIFA) y era especialista en transferencia de pensiones. HDIFA era un representante designado de Financial Solutions Midhurst Ltd (FSML), propiedad de Fenech.

Impacto en el mercado

La FCA se compromete a equilibrar la meticulosidad con la rapidez para que las futuras investigaciones sean rigurosas y oportunas. En 2021, la FCA confirmó medidas para mejorar el mercado de transferencias de pensiones de beneficios definidos. Revise el verificador de asesoría de transferencia de pensiones de beneficios definidos de la FCA para comprobar si recibió una asesoría de transferencia deficiente.

Recursos para clientes

Las decisiones del Tribunal Superior se publican en su sitio web. Para más información, consulte el aviso de prensa de la FCA, diciembre de 2024. Los clientes que deseen presentar una queja pueden dirigirse al Financial Services Compensation Scheme.

Consecuencias futuras

El trabajo continuo de la FCA incluye mejorar la supervisión de los representantes designados y garantizar así la protección adecuada para los consumidores. La evolución en su enfoque refleja un compromiso con un cambio positivo.